إن فهم الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال يمكن أن يساعد الأفراد والمجتمعات على فهم هذه الظواهر الاجرامية والتصدي لها. خاصةً وأن قضايا غسيل الاموال في السعودية تشكل تهديداً خطيراً على الاستقرار المالي والاقتصادي للدولة.
فإذا أردت فهم الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال في السعودية تابع معنا هذا المقال، حيث يقدم من خلاله محامي قضايا غسيل اموال من شركة محمد عبود الدوسري للمحاماة والاستشارات القانونية شرحاً موسعاً حول المصطلحين.
الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال.
على الرغم من أن مصطلحي (غسيل الأموال) و(تبييض الأموال) يُستخدمان بشكل متبادل إلا أنهما يشيران إلى عملية واحدة. لكن مصطلح غسيل الأموال هو الأكثر شيوعاً واستخداماً في المملكة العربية السعودية.
في كلتا الحالتين يتم محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وإظهارها كأنها أموال مشروعة. ومع ذلك هناك بعض الاختلافات الدقيقة بين المصطلحين من الناحية اللغوية والاصطلاحية. فـ(غسيل الأموال) يشير إلى عملية إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وتحويلها إلى أموال ذات مصدر مشروع. بينما (تبييض الأموال) يركز على إضفاء الطابع القانوني على الأموال غير المشروعة وجعلها تبدو كأنها أموال مشروعة.
هل تبييض الاموال نفسه غسيل الاموال؟
إن مصطلحي غسيل الأموال وتبييض الأموال يُستخدمان بشكل متبادل للإشارة إلى عملية واحدة عملياً. ولذلك يمكن القول إن تبييض الأموال هو نفسه غسيل الأموال، فكلاهما يشير إلى محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وإظهارها كأنها أموال مشروعة. ومع ذلك يمكن اعتبار (غسيل الأموال) مصطلحاً أوسع حيث يشمل جميع العمليات التي تهدف إلى إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة. بينما يُستخدم (تبييض الأموال) للإشارة بشكل خاص إلى عملية جعل الأموال تبدو قانونية.
تعريف تبييض الأموال لغة واصطلاحا.
|
لغةً |
اصطلاحاً |
|
| يُعرَّف تبييض الأموال بأنه جعل المال أبيض أو نقي أي إزالة أي شوائب أو عيوب من الأموال وإظهارها كأنها أموال نظيفة ومشروعة. وبالتالي فهو يشير إلى تنظيف الأموال الملوثة وجعلها نظيفة بحيث يتم تحويلها من حالة غير شرعية إلى حالة تبدو قانونية. | تشير إلى عملية إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وإضفاء الطابع القانوني عليها بحيث تبدو كأنها أموال مشروعة.
تتضمن هذه العملية عادةً ثلاث مراحل رئيسية:
|
الحد من غسيل الأموال.
لمكافحة ظاهرة غسيل الأموال والحد من آثارها السلبية على الاقتصاد الوطني اتخذت المملكة العربية السعودية عدداً من الإجراءات والتدابير أبرزها:
- إصدار نظام مكافحة غسل الأموال لعام 1439: حيث نص النظام على تجريم أفعال غسل الأموال وفرض عقوبة غسيل الاموال في السعودية.
- إنشاء وحدة التحريات المالية: تم تأسيس وحدة لمكافحة غسل الأموال تابعة لمؤسسة النقد العربي السعودي حيث تعمل هذه الوحدة على تتبع العمليات المالية المشبوهة.
- تطبيق إجراءات العناية الواجبة: يلزم نظام مكافحة غسل الأموال السعودي المؤسسات المالية بتطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه عملائها بما في ذلك التحقق من هوية العميل ومصدر أمواله، وذلك للحد من استغلال هذه المؤسسات في عمليات غسل الأموال.
- التعاون الدولي: حيث تشارك المملكة في العديد من الاتفاقيات والمعاهدات الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مثل مجموعة العمل المالي (FATF).
من أين جاءت تسمية غسيل الأموال؟
يُعتقد أن تسمية غسيل الأموال نشأت خلال القرن العشرين حيث كان رجال العصابات في ذلك الوقت يستخدمون مغاسل الملابس المنتشرة في مناطقهم لتبديل فئات العملات الصغيرة التي يكسبونها بفئات أكبر. وذلك لإخفاء مصدر أموالهم غير المشروعة والتي كانت تنتج عن أنشطة إجرامية كالاتجار بالمخدرات والرشوة والابتزاز. وبذلك أصبح مصطلح غسيل الأموال يُطلق على تحويل أي مصدر مالي غير مشروع إلى مصدر قانوني ظاهرياً.
نسأل الله أن يجزيكم الخير أعزاءنا القراء على زيارة مقالنا.
الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال و4 تدابير للحد منها.
الذي شرحنا فيه الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال. لطلب الدفوع في قضايا غسيل الاموال أو لاستشارة محامي جنائي حول الموضوع لا تتردد بطلب خبرة أفضل محامي متخصص والتواصل على الرقم: call:00966566600220.
المصادر
