غسيل الاموال الالكتروني من الجرائ حديثة العهد التي أصبح بعض الأشخاص يستخدمونها في ظل الانفتاح التكنولوجي والخدمات المالية الرقمية عبر الانترنت للحصول على أموال غير مشروعة وتمويه المصادر الحقيقية لهذه الأموال.
يمكنك طلب المزيد من المعلومات والاستشارات القانونية حول قضايا غسيل الاموال في السعودية من خلال التواصل مع محامي قضايا غسيل اموال من شركة محمد عبود الدوسري للمحاماة والاستشارات القانونية على أحد الأرقام التالية: call:00966566600220 أو 00966545040509:call.
غسيل الاموال الالكتروني.
يعتمد غسيل الأموال الالكتروني إلى دمج الأموال الغير مشروعة في النظام المالي المشروع لتظهر كأنها أموال من مصادر قانونية. لذا سعت الجهات المختصة في المملكة العربية السعودية على مكافحة هذه الظاهرة من خلال فرض عقوبة غسيل الاموال في السعودية والعمل على تطوير الأدوات ورصد وتحليل البيانات المالية. إضافة إلى تعزيز التعاون الدولي وزيادة الوعي الاجتماعي لمخاطر غسيل الأموال.
ولغسيل الأموال الالكتروني أساليب عدة منها:
| ١.التحويلات المصرفية الالكترونية المتنوعة: | حيث يتعمد الجاني إلى تحويل الأموال الغير مشروعة من خلال الحسابات المصرفية الالكترونية لتعقيدها وإخفاء المصدر الرئيسي للأموال. |
| ٢.استعمال العملات المشفرة والأصول الرقمية: | من خلال استخدام العملات المشفرة والأصول الرقمية مثل البيتكوين لتحويل هذه الأموال وإخفاء مسار التداول بها. أو من خلال شراء وبيع هذه الأصول الرقمية لجعل الأموال ذات طابع شرعي. |
| ٣.إنشاء الشركات الوهمية والتحويلات المالية المتشعبة: | من خلال إنشاء شركات وهمية تعمد إلى هيكلة معقدة من التحويلات المالية من أجل إخفاء المصدر الأساسي للأموال. وتتم عمليات تحويل مالية متداخلة من خلالها من أجل تعقيد عملية تتبع مصدر الأموال. |
| ٤.سوء استخدام أنظمة الدفع الإلكتروني والتجارة عبر الانترنت: | يتم الاعتماد على استغلال منصات الدفع الالكتروني والعمليات التجارية عبر الانترنت من أجل إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة. ليتم خلط الأموال المشروعة وغير المشروعة من خلال المنصات لتمويه المصدر الحقيقي للمال. |
رقم مكافحة غسيل الاموال السعودية.
عمدت المملكة العربية السعودية للقيام بالكثير من الإجراءات لمكافحة غسيل الأموال ومنها إنشاء اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال. حيث تقوم هذه اللجنة بدورها بالعمل على:
- جمع المعلومات المالية المشتبه بها وتحليلها والتنسيق مع الجهات الدولية الخاصة في جرائم غسيل الأموال.
- القيام بتحليل مؤشرات المخاطر.
- القيام بالزيارات التفتيشية للمؤسسات المالية.
- وضع الأنظمة والتعليمات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال ومراقبة وتعزيز القطاع المالي من تطبيقه بشكل فعال.
ومن أجل الإبلاغ عن العمليات المالية المشبوهة قدمت المملكة مجموعة من القنوات ومن أهمها رقم مكافحة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية وهو:8001220000.
من خلال هذا الرقم يمكنك إجراء المكالمة الهاتفية لتقديم البلاغ عن أي نشاط مالي مشبوه او نشاط كان يتم استخدامه لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. مما يساعد عمل الجهات المختصة لاتخاذ الإجراءات اللازمة بشكل سريع.
ولضمان توافر استمرار الخدمة يعمل الرقم على مدار الساعة لتلقي جميع البلاغات والاستجابة السريعة للحد من المخاطر المالية المحتملة. مما يؤدي إلى تعزيز الثقة بين المواطنين والجهات المختصة.
تابع الفيديو التالي:
اركان جريمة غسيل الاموال الالكتروني.
لكل جريمة أركان أساسية نص عليها النظام وقانون الدولة. كذلك الأمر فيما يتعلق بالنظام السعودي فقد وضح أركان جريمة غسيل الاموال الالكتروني. وقسمت هذه الأركان إلى الركن المادي والركن المعنوي وسنوضحهما من خلال ما يأتي:
| الركن المادي لجريمة غسيل الأموال الإلكتروني | ||
| الفعل: | النتيجة الجرمية: | الرابطة السببية: |
| وهو ما يعرف بجميع الاعمال التي يقوم بها الجاني من إخفاء وتمويه المصدر الغير مشروع للأموال أو من خلال المساعدة في ذلك. | وهي تحقق فعل الجاني من خلال الوصول إلى إخفاء مصادر الأموال غير المشروع. أو من خلال المساعدة في افلات الجاني من العقاب. | تكون رابطة العلاقة السببية بين العمل الصادر من الجاني وتحقق النتيجة بإخفاء مصادر الأموال وتكون نتيجة فعله المباشر للجاني. |
أما فيما يتعلق بالركن المعنوي لجريمة غسيل الأموال في السعودية فقد وضحناها ضمن الجدول التالي:
| الركن المعنوي لجريمة غسيل الأموال الالكتروني | |
| النية الجرمية للجاني: | القصد الجنائي: |
| وهي التي تتوافر عند الجاني وعلمه بأن ما يقوم به من أفعال تعتبر جريمة ويعاقب عليها القانون وبالرغم من ذلك يقوم بارتكابها. | وهي تتوافر لدى الجاني بمجرد أن إرادته انصرفت من أجل تحقيق النتيجة الجرمية المتمثلة بإخفاء مصادر الأموال وتمويهها أو المساعدة بها. |
ما هو غسيل الاموال الالكتروني؟
غسيل الأموال الالكتروني عبارة عن تحويل الأموال أو نقلها من خلال المواقع الالكترونية أو الحسابات المصرفية أو انشاء الشركات الوهمية وتحويل الأموال عن طريق العملات المشفرة مع إخفاء مصادرها الغير مشروعة وجعلها ذات طابع شرعي. وتعتبر من أنواع الجرائم الإلكترونية في السعودية التي يعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية.
كيف تساعد التكنولوجيا في غسيل الاموال؟
تساعد التكنولوجيا في غسيل الأموال من خلال العملات الرقمية مثل البيتكوين أو العملات المشفرة من خلال إخفاء هوية الجاني في نقطة إنشائها أو عن طريق التجارة عبر الانترنت أو عبر إنشاء الحسابات الوهمية. ويتم ذلك من خلال باستخدام الحواسيب أو الأجهزة الالكترونية الحديثة.
ساق الله لكم خيرا لقراءتكم مقالنا الذي كان بعنوان.
غسيل الاموال الالكتروني | أهم 4 من أساليبه وأركان الجريمة.
للمزيد من المعلومات حول الفرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال يمكنك الاتصال بمحامي يتمتع بالخبرة والالمام بكافة القوانين والأنظمة من خلال الاتصال على أي من الأرقام التالية: call:00966566600220 أو 00966545040509:call.
مراجع مقالنا:
